Estos Términos y Condiciones regulan el acceso y uso de los servicios de transmisión de dinero proporcionados por PIAVI, S.A. de C.V. (en adelante, PIAVI), así como las obligaciones y derechos de los usuarios que utilicen la plataforma, página web o aplicación móvil.
Al utilizar los servicios de PIAVI, usted acepta plenamente estos Términos y Condiciones.
1. Naturaleza del servicio
PIAVI opera como Transmisor de Dinero, conforme a lo establecido en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y las Disposiciones de Carácter General aplicables a los Transmisores de Dinero.
El servicio consiste en:
- Recepción de recursos del usuario.
- Envío, transferencia o puesta a disposición de dichos recursos a un beneficiario.
- Emisión de comprobantes y registros de operación.
PIAVI no es una institución de crédito, no ofrece cuentas bancarias, inversiones ni productos financieros distintos a la transmisión de dinero.
2. Requisitos del usuario
Para utilizar los servicios, el usuario deberá:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
- Presentar identificación oficial vigente.
- Aceptar el Aviso de Privacidad y estos Términos y Condiciones.
- Cumplir con los requisitos de PLD/FT establecidos por PIAVI.
PIAVI podrá solicitar información adicional para cumplir con obligaciones regulatorias.
3. Límites y restricciones operativas
PIAVI podrá establecer:
- Límites máximos por operación.
- Límites diarios, semanales o mensuales.
- Restricciones por país, región o tipo de beneficiario.
- Rechazo de operaciones que representen riesgo de PLD/FT.
Estas medidas se aplican conforme a la regulación vigente y políticas internas.
4. Tarifas y comisiones
Las tarifas aplicables serán informadas al usuario antes de realizar la operación, incluyendo:
- Comisión por envío.
- Impuestos aplicables.
- Tipo de cambio (cuando corresponda).
El usuario acepta que los montos pueden variar según condiciones operativas o regulatorias.
5. Confirmación y plazos de entrega
Una vez realizada la operación:
- PIAVI emitirá un comprobante digital.
- El tiempo de entrega dependerá del país, método de pago y disponibilidad del corresponsal.
- PIAVI no será responsable por retrasos atribuibles a terceros, corresponsales, fallas tecnológicas o causas de fuerza mayor.
6. Obligaciones del usuario
El usuario se compromete a:
- No utilizar el servicio para actividades ilícitas.
- No proporcionar información falsa o documentos alterados.
- Notificar cualquier operación no reconocida.
- Mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso.
7. Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT)
PIAVI cumple con las obligaciones establecidas en:
- Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC).
- Disposiciones de Carácter General aplicables a los Transmisores de Dinero (DCGTD).
Por lo tanto, PIAVI podrá:
- Solicitar información adicional.
- Requerir documentación soporte.
- Reportar operaciones a la autoridad competente cuando corresponda.
- Negar, cancelar o retener operaciones sospechosas.
El usuario reconoce que estas medidas son obligatorias y no negociables.
8. Responsabilidad del usuario y de PIAVI
PIAVI será responsable únicamente por:
- Procesar correctamente las instrucciones del usuario.
- Proteger los datos personales conforme al Aviso de Privacidad.
- Cumplir con la regulación aplicable.
PIAVI no será responsable por:
- Errores en datos proporcionados por el usuario.
- Retrasos atribuibles a corresponsales o terceros.
- Fallas en servicios de telecomunicaciones o internet.
- Fuerza mayor o caso fortuito.
9. Protección de datos personales
El tratamiento de datos personales se realizará conforme al Aviso de Privacidad Integral de PIAVI.
El usuario podrá ejercer sus derechos ARCO comunicándose a:
- Teléfono: +52 1 33 3173 1186
- Correo: info@piavi.mx
10. Cancelaciones, reembolsos y rechazos
Una operación podrá ser cancelada únicamente si:
- No ha sido pagada al beneficiario.
- No ha sido liquidada con el corresponsal.
- No se encuentra en proceso de verificación adicional.
Los reembolsos:
- Se realizarán al mismo medio de pago utilizado.
- Podrán tardar según los tiempos del proveedor o banco.
- Podrán estar sujetos a comisiones o ajustes de tipo de cambio.
- Se realizarán conforme a los tiempos y políticas internas de PIAVI.
PIAVI podrá rechazar operaciones cuando:
- No cumplan con requisitos regulatorios.
- Existan inconsistencias en la información.
- Representen riesgo operativo o legal.
11. Seguridad tecnológica
PIAVI implementa medidas de seguridad para proteger la información del usuario, incluyendo:
- Cifrado de comunicaciones.
- Autenticación reforzada.
- Monitoreo de actividad inusual.
- Controles de acceso y auditoría.
El usuario reconoce que ningún sistema es infalible y acepta los riesgos inherentes al uso de servicios digitales.
12. Propiedad intelectual
Todo el contenido de la página web, aplicación móvil y plataforma, incluyendo textos, logotipos, marcas, diseños, interfaces y software, es propiedad exclusiva de PIAVI.
Queda prohibida su reproducción total o parcial sin autorización previa y por escrito.
13. Modificaciones a los Términos y Condiciones
PIAVI podrá modificar estos Términos y Condiciones en cualquier momento. Las actualizaciones se publicarán en la página web o aplicación móvil y entrarán en vigor al momento de su publicación.
14. Legislación aplicable y jurisdicción
Estos Términos y Condiciones se rigen por las leyes de los Estados Unidos Mexicanos.
Cualquier controversia será resuelta ante los tribunales competentes del Estado de Querétaro, salvo disposición en contrario.
15. Titular
PIAVI, S.A. de C.V.